博宏理財Uplift Investing遠見超越市場表現

【大紀元2018年11月12日訊】(大紀元記者譚安舊金山採訪報導)隨著中美貿易戰越演越烈,全球股市動盪不斷,加上美國聯準會升息,紐約、舊金山等大城市房地產價格下跌,許多投資人急欲尋找避險的策略。

在這環境下,博宏理財推廣的「社會責任投資(SRI)」是非常好的一種途徑,配合「長線資產輪換(Asset Rotation/Risk Parity)」,不僅在短期內讓資本有穩妥的配置,長期更能使投資表現持續成長。

保障未來 既賺錢又能為世界盡一份力

社會責任投資(SRI)有三項評估標準,包括「環境、社會和商業公德(Environmental, Social and Governance,簡稱ESG )」。簡單來說,它的運作方式是將資金投入ESG三項有助社會及環境正向發展的領域當中,例如投資綠能來促進環保,投資醫療產業來幫助研發進步⋯⋯等,讓投資人在投資的同時,寶貴的資金也能發揮影響力。

投資人既獲得報酬又兼顧未來效益,因此,社會責任投資又被稱作「永續投資」、「綠色投資」或「道德投資」。或許聽起來新鮮,其實它在歐洲、美國早已行之有年。數據顯示,因為它的正面功效符合市場需求,投資人能得到持續性的優渥報酬。

Uplift Investing兼顧投資收益與風險管理

那麼這樣的投資機會要上哪找、又該如何選擇項目呢?

博宏理財公司(Uplift Investing)專門採用此投資戰略,利用數據精心挑選符合標準的投資項目,加上經驗豐富的優秀團隊,投資回報不但持續成長,甚至超越市場表現(Beat The Market)。

這樣的成績是如何達到的呢?博宏理財投資公司有許多突出的特點:

風險控管佳、有保障

首先,投資若想有穩定收益,關鍵是「風險管理」。在這方面,博宏理財可說是面面俱到:
1. 謹慎選擇投資項目:在找出ESG標準的公司之後,博宏理財仔細檢查每家公司的歷史紀錄和具體表現,分析並評估其風險和安全性後,才謹慎挑選出適合的投資標的。

2. 產品種類齊全:「雞蛋不放在同個籃子裡」,博宏理財產品有美國股票也有美國債券,好處是當股票市場和地產市場風險大時,能轉而投資債券作為「避風港」。

3. 投資板塊多元:多元投資其實是風險管理及收益的關鍵,博宏理財精心挑選ESG的五大投資面向,包含:永續性、創新科技、醫療保健、生態優化和多元反歧視概念,全方位跟進市場趨勢及社會潮流,還可以按投資人喜好訂製投資項目的板塊。

4. 掌控風險和收益:博宏理財根據投資人願意承擔風險的風險胃口(Risk Appetite)來調整投資方式,即使是低風險也能保障投資收益

美國的社會責任投資ESG評估標準成熟,博宏理財只投資美國上市公司和美國債券,降低信用風險,更能保護投資資金安全。

收益、投資表現超群

數據會說話,博宏理財在網站上有公開透明的投資回報率歷史,近十年投資紀錄顯示,其表現不僅超越美國市場,2018年仍在持續穩定地升高。

和最普遍具市場指標性的標普 S&P500(SPY)表現相比,在股票市場動盪風險巨大的2018年,直到第二季度SPY表現年收益率(Annual Return)僅有2.2%。但博宏理財公司的五大投資板塊年收益率都超越了SPY。

詳細圖表可到博宏理財網站ESG Portfolios分頁查看。


博宏理財十年來,以卓越遠見超越市場表現。(美國財富管理公司博宏理財提供)

投資週期可長可短

博宏理財的投資週期可長可短,隨時應對市場改變,讓投資無論長短,都能獲得相對的收益。以財富管理的獨特能力,把投資時間分成相應的組合,定期重新檢查,將資金重新分配,這麼做有兩個好處:

第一:對風險管理有好處,在股市、證券市場動盪的情況下,可以隨著風險調整資金分配,幫助投資人保本盡量避免損失。

第二:對獲利有好處,隨時針對國家政策調整投資策略。以今年的情況為例,隨著美國聯準會升息,跟著利率做調整分次進入市場,比起一次進入市場利息回報率更高。

投資門檻低

舊金山矽谷、灣區和洛杉磯等地投資盛行,金融產品多、投資公司也多,但因為投資門檻設限,不是每個人都能輕易投資。

難得的是,博宏理財最低投資金額只要5萬美金,投資人不需要通過身家或收入認證,只要合法審核過關,銀行過款就能投資。

服務華人、國內也可投資

華人理財精明,因為美國市場容量大,且美元相對穩定、相對安全且風險低,讓許多華人特別喜愛投資美國市場。

然而,對華人而言,最大的難題常是如何進入美國市場,許多投資機構對外國投資人收取相當高昂的費用,且稅務相當複雜難搞。為了服務華人,博宏理財也接受國內投資人,讓您在國內沒有美國身份的親朋好友也能順利投資。

最重要的是,國語也通!博宏理財有中英文雙語網站,財富管理顧問精通中英文,能提供詳盡的國語、粵語諮詢服務。特別適合不說英語的老年投資人或者初來乍到的美國華人。

退休金有保障 還能獲利節稅

提到老年退休理財計畫,許多投資人關心管理公司如何利用不同的渠道去增長養老金。

博宏理財建議善用IRA來投資節稅。IRA也有不同的種類,要根據個人情況來決定。如果您全年單身收入低於$135,000,或家庭收入低於$199,000,您可採用Roth IRA。如果您在美國開公司、做生意——企業主在2018年可以將收入的 25%,或最多5萬5千美元放入SEP IRA帳戶中以享有最好的省稅優惠。

如果您在不同的公司工作過,離開後最好把這些公司提供的退休計畫匯聚到一個Roll-over IRA裡以便整體管理。通常在審核確認開設IRA退休帳戶資格後,理財公司就能幫助投資人管理退休金,讓退休後也能有穩定收入和保障。


博宏理財公司(Uplift Investing)。(美國財富管理公司博宏理財提供)

公司背景:
博宏理財(Uplift Investing)財富管理公司位於美國加州(California)和康涅狄格州(康乃狄克州Connecticut),投資和理財顧問的專業知識雄厚,有超過20年以上的經驗。

創始人葉璇和邱曉娜是女性創業者,秉持社會責任與財富管理雙贏的理念,協助客戶在獲得財富收益的同時,開創人類與社會自然和諧進步的未來,推廣一舉兩得的投資新模式。


Syl Yip(葉璇):聯合創始人,執行總裁,擁有多項金融資格執照(Series 7, 63, 65, 52 and 53 licenses)。(美國財富管理公司博宏理財提供)

Syl Yip(葉璇):聯合創始人,執行總裁
簡介:紐約大學MBA,加州大學伯克利分校經濟統計系雙學士。擁有多項金融資格執照(Series 7, 63, 65, 52 and 53 Licenses)。近20年美國華爾街投資經驗,有豐富的金融產品交易,宏觀策略,風險控制和數據分析經驗。曾任國際資產控股公司INTL FCStone董事總經理,負責固定收益類產品的戰略項目。之前曾任職於花旗銀行對沖基金部門Citi Alternative Investment,和摩根士丹利資本國際公司(明晟)MSCI Barra。為了回饋社會,還在華盛頓智囊團之一美國女性問題研究機構,擔任董事會成員和財務部長,致力於女性權利的改善。

 

 


Grace Qiu(邱曉娜),CFA:聯合創始人,投資總監,曾任美國花旗銀行 Citi高級副總裁。(美國財富管理公司博宏理財提供)

Grace Qiu(邱曉娜),CFA:聯合創始人,投資總監
簡介:美國羅切斯特大學MBA,復旦大學世界經濟系學士。2007年獲美國特許金融分析師CFA資格。近15年美國華爾街工作經驗,有豐富的金融策略、行業分析、金融產品量化交易模型、宏觀經濟周期分析和數據分析的經驗。曾任美國花旗銀行Citi高級副總裁,任職於戰略管理、財務管理和決策分析等部門,熟悉銀行業內部各種業務。之前還曾在微軟(Microsoft)中國擔任技術工程師。#

風險聲明(Disclosure):
基金過往業績不代表未來實際表現,市場有風險,投資需謹慎。

 

本文刊載於舊金山11月3日理財版

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責任編輯:李歐