矽谷退休理財規劃,8倍收益,終身免稅收入(上)

【大紀元2019年02月12日訊】文字整理:李翔
古人講「凡事預則立,不預則廢」。生活充滿不確定性,人人都想「老有所依,病有所養」,矽谷退休理財規劃助您實現願望。前5年注入資金,「1對3融資」,每年回報率高達12%,免稅增值,退休後可領取8~10倍本金的退休金,兼獲生前萬全寶。為什麼會有如此豐厚的收益呢?來看矽谷保險理財經紀趙世文(Simon Chew)分解。本文為上篇。

舊金山灣區退休理財,解決「養老金不夠用」難題

據洛杉磯時報(LA Times)報道,加州政府各級公務員退休金有3千多億的巨大缺口。此外,美國稅率目前屬於寬鬆期,日後稅率極有可能增加。

矽谷保險理財經紀趙世文有29年專業經驗,連續12年獲「百萬圓桌」頂尖經紀等殊榮。他說,人們生活條件好了,平均壽命延長,由於上述原因,極有可能面臨「人在世辛苦工作幾十年,養老金卻不夠用」的窘境。矽谷退休理財規劃「1對3融資」,讓投資人士在65~90歲時領取免稅養老金,兼獲生前萬全寶:免稅收入、人壽險、重大疾病險、長期護理險。

舊金山灣區投資,「1對3融資」全存入個人帳戶

趙世文說,人們對風險投資401(K)、IRA、403b、457,或者Cash CD都不陌生,但對「1對3融資」的了解有限。

以貸款買房為例,大部分人交首付(Down Payment)之後,銀行支付貸款給個人,用於購買房屋。之後,銀行會逐月扣除貸款利息,在未全部支付貸款前,屋主只有居住、享用的權利,銀行有所有權。個人繳清貸款本金、利息之後,房屋的所有權歸個人所有。

退休理財規劃運用同樣的原理,「1對3融資」個人投入100元,融資公司投入300元,相當於個人從融資公司借貸300元,一共400元全存入個人帳戶中。我們將其用於投資,累積增值。10~15年期滿,把貸款連本帶利歸還銀行,剩下的資金都屬於帳戶所有者,供您終生養老。

退休理財規劃免稅增值,每年有高達12%的收益

趙世文提到,有的客戶帳戶有上百萬退休金,投資401(K)、IRA、403b、457,或者Cash CD,扣除稅費,1萬元只能領到6千多元。

現行稅率比較寬鬆,1萬元退休金30%多的稅。以後稅率繼續增加,如果達到40%、50%,100萬的退休金扣除稅費,可用金額也只有50萬元左右。

美國稅法對某些理財規劃免稅,這是稅務局允許的合理合法避稅,但對投資者的資產、背景、收入有一定要求。「1對3融資」善用這些達到免稅增值,使帳戶回報率每年有高達12%的收益。

對比其它種類投資,如Roth IRA雖然可以在取用時免稅,但每人一年只能存5,000元,所以為了晚年有穩定的收入來源,請做好投資規劃。

「1對3融資」矽谷退休理財計畫適合的人士

趙世文說,為了更多的人士能加入矽谷退休理財規劃「1對3融資」,我們降低了投資門檻。年紀大、未來極可能需要長期個人護理的人士,滿足下面條件之一即可:

1. 每年10萬以上的固定收入。如:工程師、自僱人士、商業物主、醫生、牙醫、CPA、金融人士、房產經紀等都有資格。

2. 有較多的個人資產需要規劃。在世時享用個人資產;如果不在世,後代繼承財產,通過投資理財規劃,使一部分資產免交遺產稅。◇

矽谷保險理財經紀趙世文(SIMON CHEW)簡介:

29年專業經驗,連續12年獲「百萬圓桌」頂尖經紀,榮獲「終身會員」殊榮,連續19年榮獲北加健保業全體亞裔保險Agent第一名,連續19年健保業最高業績獲「終身金鷹獎」。趙世文在北加州擁有5間分公司。#(待續)


灣區資深理財經紀Simon Chew(趙世文)。(大紀元資料圖片)

灣區理財專家趙世文(Simon Chew, CIC)團隊聯繫方式
Amazing Wealth Insurance Agency
舊金山分公司:1550 Noriega St., Suite 100, San Francisco
聖荷西分公司:4320 Stevens Creek Blvd., Suite 191, San Jose
菲利蒙分公司:43018 Christy St., Fremont
奧克蘭分公司:638 Webster St., Suite 420, Oakland
電話:1-888-746-6688,415-661-3885 轉各分公司
網站:www.Simon888.com

本文根據「生活百分百:矽谷退休理財規劃:8倍收益 終身免稅收入」整理。

以上信息由趙世文提供,做為參考資訊,並非投資決策依據。投資理財有風險,請諮詢有執照的專家。本文僅供介紹,本媒體不承擔相關風險責任。

本文刊載於舊金山1月26日理財版

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責任編輯:李歐