【2023年11月06日訊】（記者徐曼沅洛杉磯報導）據美國經濟聯合會（Conference Board）公布，美國消費者信心指數連續3個月下滑，10月的消費者信心指數降至5個月以來的新低點，在商業狀況前景黯淡、消費者對通脹的擔憂下，人們應如何看緊荷包，為自己買保險？11月4日（週六），洛杉磯華僑文教服務中心舉辦「僑青跨域交流座談：風險管理 穩超勝算」講座，向各界分享如何根據企業與個人需求，制定保險與投資計劃。
三位講者分別是Transglobal理事沈毅昌（Ken Shen）、美國永泰保險營運總監高欣怡（Cynthia Kao），以及富達保險規劃師施敬賢（Calvin Wang），他們從不同面向提供自己的專業建議。洛橋中心主任陳敏永致詞時則強調，跨域交流非常重要，透過此類座談活動不僅能學習不同的市場經驗，同時還能加強彼此間的聯繫。
沈毅昌分享「給自己用的人壽保險」，以人壽保險規劃投資創造「免稅」收入，同時還可以複利成長使投資翻倍；高欣怡則介紹加州的健康保險；施敬賢分析財產保險、責任保險、勞工保險、商業車輛保險、應收帳款保險、僱傭責任險、專業責任險、雨傘險等差異，同時幫助參與者理解如何保護自己和財產。
這三位行業專家在講座中也針對時局，提出如何制定企業風險管理、個人保險規劃，以及透過保險投資創建免稅收入和持續現金流。此外，他們還介紹保險索賠的流程，包括理賠資料的準備和審核步驟。
沈毅昌表示，人壽保險不僅具有傳統的生命保障功能，同時還可以用於房屋貸款保障。他舉例，若家庭的經濟支柱突然過世，購買保險可以提供暫時的貸款保障，甚至可利用保險理賠金來清償貸款，確保家庭經濟穩定。
此外，沈毅昌還介紹人壽保險在教育基金和退休規劃方面的應用。他提到，有些人會使用人壽保險建立教育基金，因為此舉可提供更靈活的資金使用方式，並在需要時提取資金，同時也具有保險的保障。他鼓勵年輕人早期開始投資，以利用時間的優勢實現財富的成長。
三位專家也分享保險和投資之間的區別，並提醒聽眾在財務規劃中綜合考慮各種選擇。
