【大紀元記者路小玉舊金山報導】近年，一種結合「跨國鎮壓」與「電信詐騙」的新型犯罪模式，正悄然在海外華人社區蔓延。4月17日，舊金山的一場專題講座中，FBI（聯邦調查局）探員揭示，這類犯罪不僅針對個人財產，更通過心理操控與政治恐嚇，對受害者形成長期控制，呈現出前所未有的複雜性與隱蔽性。
一通電話的開始：從「可疑包裹」到全面操控
來自臺灣的李小姐，對記者講述了自己長達數月的受騙經歷，還原了一起典型的「跨境冒充執法機關」電信詐騙鏈。
在加州大學伯克利分校（UC Berkerley）讀書的李小姐表示，事件始於去年9月，她接到一通自稱快遞公司UPS的客服電話，對方稱其名下有一個從紐約寄往中國海南的可疑包裹，隨後將電話「轉接」至所謂「海南公安機關」，對方指控有人冒用她的身份在中國工商銀行開戶，並涉及300萬元人民幣的詐騙案。
在詐騙分子「取得信任」和持續施壓下，李小姐被要求通過通信軟件配合「調查」，包括長時間視頻通話、每日多次匯報行蹤定位，並附上實時自拍照，以證明未潛逃。詐騙分子甚至要求她保持絕對保密，不得向任何人透露「案件進展」。
隨後，詐騙分子甚至以「可留在美國配合調查、避免被遣返」為條件，要求她繳納8萬美元保證金。李小姐稱，自己當時僅能籌集約1.4萬美元，對方卻聲稱「協助她渡過難關」，反而向其賬戶匯入約11萬美元，並要求她分批匯款給所謂的「越南專員」，而不是直接轉給中共法院。
在不明就里的情況下，李小姐根據指令分批將資金轉出。隨後，對方再次匯入約8萬美元，謊稱需通過「資金流動」揪出「內奸」，誘導她繼續轉賬。
去年底，李小姐接到美國銀行（BOA）通知，稱其賬戶涉及詐騙資金流動並被舉報，賬戶隨即被凍結甚至銷戶。她才意識到，自己在整個過程中已被利用為「洗錢通道」，不僅轉出了個人存款，還因賬戶異常導致剩餘資金被銀行劃扣。
李小姐表示，從最初接到電話到最終察覺受騙，整個過程持續約7個月。詐騙分子利用中文溝通、偽造中國公安的來電顯示，以及掌握其及家人詳細個人信息等手段，逐步建立信任，使她放鬆警惕墜入騙局。
直至今年4月對方突然失聯，她才徹底確認自己落入騙局。她最終損失約1.6萬美元，並承受因賬戶凍結帶來的生活上的困擾。
李小姐說，她媽媽是大陸人，在來美之前護照曾被偷。
她事後回想，自己當時之所以相信騙子，是因為她媽媽是大陸人，在來美之前護照曾被偷，而詐騙分子不僅有她和家人戶口本上的資料，連她過世外婆的資料都有，並將這些資料一直發送給她。
「跨國鎮壓」陰影下的新型騙局
FBI探員稱，此類新型騙局，通常始於受害者收到自稱代表中共執法機構（例如公安部或地方派出所）的短信或電話。這些自稱是警察的人會告知受害者，他們涉嫌犯罪活動，並解釋說，如果不配合警方調查，就會被移交給美國執法部門，例如FBI，然後被驅逐出境或遣返回中國。
騙子通常會告訴受害者，為了加快速調查，盡快結案，受害者可以先向他們交一筆錢進行查驗，他們聲稱，此舉是為了讓警方確認這筆資金並非非法所得，也未涉及對中共政府的偷稅漏稅問題。
探員稱，此類騙局的受害者往往是居住在美國的華人，由於他們此前在中國與中共執法部門打交道的經歷，從而很容易相信騙子的話。所以，當他們接到詐騙電話時，第一反應就是照做。
騙子們通常會強調保密，並警告受害者，如果向美國境內的任何人提及這項機密調查，他們就會派人到美國把你抓回來，立即遣返回中國。
從受害者的角度來看，這樣的威脅，在中共實施「跨國鎮壓」（Transnational Repression，簡稱TNR）的背景下，更具真實性。
「跨國鎮壓」是近年來由美國司法部提出的概念，專門用於描述外國政府利用實體或虛擬手段越過國界，恐嚇、噤聲、脅迫、騷擾或傷害其海外僑民和流亡社區成員，包括在美國境內的僑民和流亡社區成員的行為。
探員稱，「跨國鎮壓」的本質是外國政府將執法或政治打壓延伸至他國境內，包括在美國境內，並進行監視、騷擾、恐嚇，甚至試圖綁架或強制遣返目標人物。
這類行為的對象通常包括政治異見人士、人權活動家、記者，以及宗教或少數族裔群體。
探員強調，中共政府對宗教和少數民族群體的迫害，使得這些群體成為跨國鎮壓的對象，尤其針對被其視為威脅的群體，例如維吾爾人、藏人及民主運動人士等。
相關案例中，受害者不僅在海外遭受騷擾，其在中國境內的家屬也可能受到威脅或拘押，成為施壓受害者的工具。
探員稱，聯邦調查局已經注意到灣區發生的多起跨國鎮壓案例，這些是尚未披露的案件。
探員在演講中分享多起均為已被司法部起訴的案件，其中包括：2020年，一名紐約警察被控在中共領事官員指示下，監視當地藏人社區；2022年的一起案例，嫌犯涉及破壞一名參與1989年民主運動的華裔候選人的競選活動。
此外還有2020年發生在美國的多起「獵狐行動」相關案件中，多人被指在美國境內跟蹤、騷擾目標人物，試圖迫使其返回中國。
當天講座上，FBI法務會計師還深入解析當前常見詐騙手法的防範策略。
FBI法務會計師反覆強調強調「延遲反應」和「多方核實」的重要性。民眾應避免點擊陌生鏈接和郵件、不接聽不明來電、不要從不明網站下載APP，避免讓不可信的人使用自己的電腦或手機。
若涉及付款的要求，務必通過官方渠道或已知聯繫方式進行二次確認。特別是政府機構，不會通過電話或短信要求立即付款，更不會要求以禮品卡或加密貨幣形式轉賬。
若不幸成為受騙者，應第一時間聯繫銀行嘗試凍結交易，並盡快向FBI網路犯罪投訴中心（IC3）報案。
此外，保存詐騙者的電話、郵箱及賬戶信息，對於執法部門追蹤案件至關重要。
聯邦貿易委員會（FTC）2025年數據稱，全美詐騙損失持續攀升，其中投資詐騙損失高達79億美元，成為損失最嚴重的類別；而「冒充類詐騙」（Imposter Scams）則是最常見的詐騙類型。
該活動由中華民國駐舊金山辦事處主辦。處長伍志翔在開場致辭中，感謝FBI的探員及分析師，感謝他們帶來這次關於反欺詐意識和跨國打擊的特別講座。
伍志翔還稱，通過此次講座不僅能了解到外國勢力如何跨國使用恐嚇、脅迫和監視手段，也能知道為什麼這一點比以往任何時候都更重要。
