經濟低迷時如何投資 美專家建議從兩方面下手

【2023年01月04日訊】(記者玉晶、姜琳達洛杉磯報導)投資往往伴有風險,尤其在當前經濟不穩定的情況下,如何正確投資、積累財富?美國經濟學家建議民眾可以考慮從兩方面下手,進行長期投資。

加大洛杉磯分校(UCLA)安德森管理學院經濟學家俞偉雄(William Yu)表示,理財需要長期投資,而非短線操作,「尤其(短期)投資股市之類的,風險很大。」

如果可以進行五年、十年以上的長期投資,他說:「全世界有兩種最好的投資,一個就是美國的股市,一個就是美國的房地產。」

投資美國房地產的優勢

在過去幾年中,美國房市表現異常強勁。目前,由於高通膨和高利率的壓力,市場趨於疲軟,致使很多潛在買家舉棋不定。

從投資的角度來看,俞偉雄說:「以美元計價的這個資產呢,通常是最好的一個投資。」而且美國的房地產具有更多優勢。

「美國是全世界最富裕、最強大的國家,它不像東歐,大家會擔心有惡鄰來侵略等等。所以美國的房地產是最穩固的,是一個全球性的資產。背後還有強勁的美元的支持。」他說,一些投資者手中若握有充足的現金,無需貸款買房,就不會受高利率影響。

在這樣的情況下,如果美國房價下調,「那我覺得這就是一個很好的投資機會」。他說:「可以看地區撿便宜。」

而對於那些依靠貸款、有買房剛需的潛在買家,俞偉雄認為在「現在買房是否合適」的問題上,沒有固定答案。民眾應該根據自身現金流狀況以及居住時長,做一個綜合評估。

例如,自己是否有一份穩定的工作?是否會在一個地區住上五年、十年甚至更長時間?每月租金與貸款的支出差別是多少?他說:「當然屋主還必須要付一些財產稅等等。你可以去衡量哪一個比較有利,做一個決定。」

投資標普500指數的優勢

俞偉雄建議,對美國股市感興趣的投資者,可以考慮標普500指數。標普500指數(S&P 500)通常被視為更具市場代表性、風險更分散,且不需支付昂貴的手續費。

「美國的股市我不建議投一家。」他說,「我們講美國股市投資,通常選例如S&P 500這種。因為它有500家(美國大型上市企業),一家或幾家(企業)失敗了,有其它新興(企業)會取代,所以這是很好的一個投資。美國的企業是非常有競爭力的。」

綜觀標普500指數過去一個世紀的表現,俞偉雄說,投資者平均每年可以獲得8%至10%的報酬率。綜合而言,高於銀行定期存款利率。「S&P 500就是最大的500家,你也不用挑選,因為是共同基金。」

由於股票市場總是存在大幅度波動,他建議民眾不要輕易嘗試短線操作。他也提醒,投資理財應該謹慎評估且長期布局,同時留有適當的現金流以備不時之需。◇

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